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CSから魅力的に見える海外保険の提案

とある方の話です。

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少し前の話になりますが、クレディ・スイスから魅力的な海外保険の提案がありました。関心があれば担当者を連れてきていただけるとのことだったので調べてみました。

保険会社は「Uniersal Life Insuarance」です。まったく知りません、、調べたら下記のサイトに説明がありました。

https://toushi.com.hk/insurance/universal-life-insurance/

頂いた書面の1番上に書いてあったので社名かと思いましたが上記サイトによると違うようです。保険の種類のようです。香港ではよくあるもののようですが、まだよく分かりません。一括払い100万ドルの提案だったのでサイトの計算は使えませんでした。

内容は保険金額300万ドル以上で、運用利回りとしても3%以上が保証されているようです。明日死んでも3億円で、利回り3%超は魅力的ですね。海外というのがちょっと不安ですが、、、

 

しばらく考えたんですが、下記の理由で見送ることにしました。

  1. 香港はちょっと怖い・・・
  2. 100万ドル長期で拘束されたくない
  3. 利回り3%ならプルデンシャルの劣後債の5.25%とかの方が良さそう

ブランド力・商品力抜群のクレディ・スイスからの提案なので本気で検討しましたが残念ながら今回は見送ることに。

けどこれを機会に海外保険もちょっと勉強してみようと思います。詳しい方宜しければコメント欄にレクチャーお願いできればと思います。

今回も本当は良い投資機会かもしれないですが、勉強不足で投資に踏み切れませんでした。やっぱり投資は準備をしていないとタイミングよく入れないですね。

日々勉強と改めて教えられたと思います。